Η επένδυση αρχίζει και τελειώνει με κέρδη, αλλά πρέπει να αρχίσει με την προστασία του επενδυτικού κεφαλαίου. Τα μαθηματικά υπαγορεύουν ότι οι απώλειες έχουν μεγαλύτερο αντίκτυπο στις συνολικές αποδόσεις από τα κέρδη. Μια απώλεια 50% καλύπτεται μόνο με κέρδος 100%. και μια απώλεια 33% σε ένα χαρτοφυλάκιο μπορεί να ανακτηθεί μόνο με θετική απόδοση 50%.

Η αντιστάθμιση των θέσεών σας στο χαρτοφυλάκιο είναι κάτι που πρέπει να γίνει πολύ προσεκτικά. Η αγορά επιτρέπει μερικούς γρήγορους τρόπους για να αντισταθμίσετε το μειονέκτημα στο χαρτοφυλάκιό σας, εάν θέλετε να κλειδώσετε μερικά κέρδη, κάτι που μπορεί να θέλετε να εξετάσετε λαμβάνοντας υπόψη τις προετοιμασίες του πρώτου έτους και τις πρόσφατες ταλαντεύσεις προς τα κάτω.

Εδώ είναι τρεις τρόποι για να αντισταθμίσετε το χαρτοφυλάκιό σας:

1. Κίνδυνος απόσυρσης - Ένα από τα μεγαλύτερα νέα προϊόντα στη χρηματοδότηση είναι τα ETF χαμηλής μεταβλητότητας. Τα κεφάλαια αυτά δίνουν στους επενδυτές έκθεσή τους σε μετοχές που είναι οι λιγότερο ευμετάβλητες της γωνίας τους στην αγορά. Περιλαμβάνονται σε αυτά τα κεφάλαια είναι τα είδη των εταιρειών που συζήτησα σε ένα άρθρο σχετικά με τις μετοχές Warren Buffett μπορεί να αγοράσει? τα αποθέματα με ευρείες τάφρους, ισχυρές οικονομικές θέσεις και σειρές προϊόντων που πωλούν εξίσου καλά σε ύφεση όπως και σε περιόδους ισχυρής οικονομικής ανάπτυξης. Η χαμηλή μεταβλητότητα του ETF είναι ένας εύκολος τρόπος για να αποκτήσετε έκθεση σε αποθέματα όπως οι επιστροφές χωρίς το τρελό και κάτω. Σε πολλά σημεία της ιστορίας τους, τα ταμεία χαμηλής μεταβλητότητας έχουν ακόμη ξεπεράσει την αγορά, σε αντίθεση με ό, τι θα σας άφηνε να πιστεύετε στην ακαδημαϊκή χρηματοδότηση.

Πως να το κάνεις: swap stock funds ή μεμονωμένα αποθέματα για ETF χαμηλής μεταβλητότητας όπως το PowerShares S & P 500 Low Volatility Portfolio (SPLV). Αυτό το ταμείο παίρνει τα 100 λιγότερο πτητικά αποθέματα από το S & P 500 και διαφοροποιεί έντονα. Στις αγορές bear, αυτά είναι τα αποθέματα που είναι λιγότερο πιθανό να χτυπήσουν. Επιπλέον, θα απολαμβάνετε μερισματικές αποδόσεις κατά 40% υψηλότερες από τον δείκτη S & P 500.

2. Στοίχημα ενάντια στην αγορά - Θέλετε να πάτε σύντομα χωρίς να πάτε σύντομα; Υπάρχει πάντα ένα σύντομο ETF που περιμένει τα δολάρια των επενδύσεών σας. Ένα σύντομο ETF παρακολουθεί την αντίθετη καθημερινή αλλαγή σε έναν δείκτη όπως ο S & P 500. Δυστυχώς, τα αποταμιευμένα κεφάλαια δεν κάνουν τις μεγαλύτερες επενδύσεις στη μεγάλη απόσταση λόγω της καθημερινής τους συγκέντρωσης. Ωστόσο, εάν κρατούνται για μια μικρή χρονική περίοδο, μπορούν σύντομα να συνενώσουν τα χρήματα των επενδυτών σε μια πώληση.

Πως να το κάνεις: αναζητήστε ένα ΕΙΕΕ όπως το ProShares Short S & P500 ETF (SH), το οποίο θα επιστρέψει κάθε μέρα το αντίθετο της απόδοσης της αγοράς. Οι επενδυτές θα πρέπει επίσης να εξετάσουν το γεγονός ότι το ETF είναι απομειωμένο για πολύ βραχυπρόθεσμες θέσεις αντιστάθμισης κινδύνου - το UltraShort S & P 500 ETF (SDS) είναι ένα παράδειγμα - αλλά προσέξτε να κρατήσετε μόνο ένα μικρό τμήμα του χαρτοφυλακίου σας σε ένα τέτοιο εμπορικό όχημα.

3. Αντιστάθμιση με ομόλογα - Τα κεφάλαια βραχυπρόθεσμων ομολόγων αποτελούν έναν εξαιρετικό τρόπο για την προστασία του επενδυτικού κεφαλαίου σας όταν η αγορά μετατραπεί σε περιουσιακά στοιχεία κινδύνου. Γενικά, το βραχυπρόθεσμο εταιρικό και δημόσιο χρέος είναι ένα ασφαλές μέρος για την αποθήκευση του επενδυτικού κεφαλαίου σας χωρίς σημαντικό κίνδυνο. Επίσης, λαμβάνοντας υπόψη ότι τα αποθέματα μπορεί να πέσουν σαν ένα βράχο σε μια διόρθωση, η πτήση προς την ασφάλεια μπορεί να άρει τις τιμές των ομολόγων και να μειώσει τις αποδόσεις, αυξάνοντας το δυναμικό για κεφαλαιακά κέρδη ακόμα και αν τα αποθέματα γίνουν ξινή. Πρόκειται για μια παραλλαγή της επενδυτικής στρατηγικής Barbell, η οποία επίσης λειτουργεί καλά για γεγονότα μαύρου κύκνου.

Πως να το κάνεις: Μερικά από τα καλύτερα κονδύλια βραχυπρόθεσμων ομολόγων είναι το iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond Fund (LQD), το οποίο είναι ένα εξαιρετικά ρευστό ETF γεμάτο στο χείλος με υψηλής ποιότητας χρεωστικά θέματα. Μια άλλη μεγάλη επιλογή είναι το iShares Barclays 1-3 Year Treasury Bond ETF (SHY), το οποίο είναι εξίσου καλό με το λογαριασμό της αγοράς χρήματος. Το κεφάλαιο εταιρικών ομολόγων θα είναι πιο ασταθές από τα κρατικά ομόλογα, καθώς οι επενδυτές αλλάζουν γνώμη για τα περιουσιακά στοιχεία κινδύνου λόγω του υψηλότερου κινδύνου απώλειας, μεγαλύτερης διάρκειας και μεγαλύτερης απόδοσης.

Τελικές λέξεις για την αντιστάθμιση του χαρτοφυλακίου σας

Τίποτα δεν είναι τέλειο. Οι θέσεις αντιστάθμισης δεν θα είναι ούτε. Ωστόσο, δεν υπάρχει τίποτα λάθος να παίρνετε χρήματα από το τραπέζι ή να προστατεύετε το χαρτοφυλάκιό σας από το μειονέκτημα, αφού αντιμετωπίσετε μεγάλα κέρδη. Όσοι έχουν υψηλότερη ανοχή κινδύνου θα ήθελαν ένα αντίστροφο ETF ως αντιστάθμισμα, διαφορετικά, η ανταλλαγή πιο ασταθών αποθεμάτων για αμοιβαία κεφάλαια αστάθειας ή ομολογιακά αμοιβαία κεφάλαια καθιστά εξαιρετικό τον τρόπο να αναλάβουν κάποιο κίνδυνο από τον πίνακα όταν οι αποτιμήσεις υπερβαίνουν τη ζώνη άνεσής σας.

Αντιμετωπίζετε τα κέρδη του χαρτοφυλακίου σας; Το σκέφτεστε σε αυτή την αγορά;

Κορυφαίες Συμβουλές:
Σχόλια: