Ο φορολογικός χρόνος είναι πολύ κοντά. Για όσους δεν έχουν ακόμη χρηματοδοτήσει τους λογαριασμούς συνταξιοδότησής σας, δεν είναι πολύ αργά. Εάν είστε πελάτης της επιχείρησής μου εδώ είναι μερικά βασικά στοιχεία που πρέπει να ξέρετε για να εξασφαλίσετε ότι θα έχετε τα συνταξιοδοτικά σας κεφάλαια χωρίς έκδοση. Στο κάτω μέρος, έχω συμπεριλάβει τις συμβουλές υπηρεσίας της επιχείρησής μου για να χειριστώ τι συμβαίνει εάν ένας πελάτης προσπαθήσει να κάνει μια συμβολή την τελευταία στιγμή. Μην είστε αυτός ο πελάτης 🙂 Βεβαιωθείτε ότι έχετε αρκετό χρόνο για να καταθέσετε τις εισφορές σας για το 2008 εγκαίρως. Υπάρχουν διάφοροι τρόποι για να κάνετε μια συνεισφορά συνταξιοδότησης στο LPL Financial. Παρακάτω παραθέτουμε κάθε μέθοδο με χρήσιμες υπενθυμίσεις για να διασφαλίσουμε ότι οι πελάτες σας πληρούν την προθεσμία.

Προθεσμιακές συνεισφορές συνταξιοδότησης 2008

Οι συνεισφορές μπορούν να γίνουν σε ένα Παραδοσιακό ή Roth IRA για ένα έτος οποιαδήποτε στιγμή κατά τη διάρκεια του έτους ή μέχρι την ημερομηνία λήξης για την υποβολή φορολογικής δήλωσης IRS για το συγκεκριμένο έτος, χωρίς να συμπεριλαμβάνονται οι επεκτάσεις. Για τους περισσότερους ανθρώπους, αυτό σημαίνει ότι οι συνεισφορές για το 2008 πρέπει να γίνουν μέχρι τις 15 Απριλίου 2009. Αυτό σημαίνει ότι πρέπει να ανοίξετε το Roth IRA και πριν από αυτή την προθεσμία.

Υπάρχουν διάφοροι τρόποι για να κάνετε μια συνεισφορά συνταξιοδότησης στο LPL Financial. Παρακάτω παραθέτουμε κάθε μέθοδο με χρήσιμες υπενθυμίσεις για να διασφαλίσουμε ότι οι πελάτες σας πληρούν την προθεσμία.

Προσωπικοί έλεγχοι που αποστέλλονται στο LPL Financial

  • Οι συνεισφορές πρέπει να αποσταλούν στη σφραγίδα του ταχυδρομείου LPL Financial μέχρι την Τετάρτη 15 Απριλίου 2009.
  • Οι συνεισφορές στους Παραδοσιακούς και τους Roth IRA μπορούν να γίνονται χωρίς έντυπο συμμετοχής μόνο εάν ο αριθμός λογαριασμού και το έτος εφαρμογής αναφέρονται σαφώς στον έλεγχο.

Εάν έλαβα προσωπική επιταγή για συνταξιοδοτική εισφορά στο χρηματοπιστωτικό γραφείο της LPL μετά την Τετάρτη 15 Απριλίου, αλλά το ταχυδρομήσατε στο υποκατάστημα μου την ή πριν από την προθεσμία, μπορώ να συμπεριλάβω τον φάκελο μετά την επισήμανση όταν προωθήσω την επιταγή το γραφείο χρημάτων στο Financial Home Office της LPL.

Καταθέσεις υποκαταστημάτων

  • Οι εισφορές πρέπει να παραληφθούν από την LPL Financial το αργότερο την Τετάρτη 15 Απριλίου 2009.
  • Οι συνεισφορές στους Παραδοσιακούς και τους Roth IRA μπορούν να γίνονται χωρίς έντυπο συμμετοχής μόνο εάν ο αριθμός λογαριασμού και το έτος εφαρμογής αναφέρονται σαφώς στον έλεγχο.

Εάν λάβετε προσωπική επιταγή πελάτη για συνεισφορά στην αποχώρηση σας στο LPL Financial Branch Office μετά την Τετάρτη 15 Απριλίου, αλλά ο πελάτης απέστειλε ταχυδρομικά την εισφορά στο υποκατάστημά σας την ή πριν από την προθεσμία, στείλτε με φαξ αντίγραφο του φακέλου του πελάτη μετά την επισήμανση με την αναφορά της Καθημερινής σας Κατάθεσης.

Αίτηση Εφημερίδα

Όλες οι συνεισφορές που πρέπει να γίνουν από το περιοδικό πρέπει να ζητηθούν χρησιμοποιώντας το έντυπο αιτήματος συμβολαίου - έντυπο αίτησης (FR141) που υπογράφεται από τον πελάτη και να αναγράφεται σαφώς ο τύπος και το έτος εφαρμογής της συνεισφοράς.
Για τις συνεισφορές του έτους 2008, το παρόν έντυπο πρέπει να αποσταλεί ταχυδρομικώς ή να αποσταλεί με φαξ στην LPL, υπογεγραμμένο από τον πελάτη και με καλή σειρά, το αργότερο την Τετάρτη 15 Απριλίου 2009. Για να εξασφαλιστεί επαρκής χρόνος επεξεργασίας,

Συνεισφορές κατ 'απαίτηση

Λογαριασμοί που διαθέτουν τη λειτουργία Συνεισφορά κατ 'απαίτηση μπορούν να χρησιμοποιήσουν το Λογισμικό Cash Journal για να συνεισφέρουν στους λογαριασμούς τους είτε σε περιοδικό είτε σε μετρητά ή ACH Debit, ανάλογα με τις εκλογές χρηματοδότησης λογαριασμού που επιλέγει ο πελάτης σας κατά τη διάρκεια της εγκατάστασης το χαρακτηριστικό Συμβολή σε ζήτηση.
Για να εξασφαλίσετε επαρκή χρόνο επεξεργασίας, παρακαλούμε να υποβάλετε το αίτημα της χρηματιστηριακής υπηρεσίας Cash Journal μέχρι τις 3 Απριλίου 2009

Αίτημα Περιοδικής Συμμετοχής

Για μελλοντικές εισφορές συνταξιοδότησης για τον πελάτη σας, ίσως θελήσετε να επωφεληθείτε από τη χρήση της Οδηγίας συμβολής - Περιοδικής φόρμας (FR142). Αυτή η φόρμα επιτρέπει σε εσάς και τον πελάτη σας να καθορίσετε περιοδικές εισφορές συνταξιοδότησης. Οι συνεισφορές μπορούν να παραδοθούν σε επιθυμητή συχνότητα με την εγγραφή σε άλλο λογαριασμό LPL ή με σύνταξη από τον τραπεζικό λογαριασμό του πελάτη μέσω του ACH. Επιπλέον, μπορείτε να αντιστοιχίσετε την περιοδική συνεισφορά με συστηματικές συναλλαγές αμοιβαίων κεφαλαίων που έχουν συσταθεί στο BranchNet.

Συνταξιοδοτικές συμβουλές συνεισφοράς συνταξιοδότησης

Ακολουθούν μερικές συμβουλές για υπηρεσίες που η εταιρεία μου έβαλε για εμάς για αιτήσεις συνεισφορών σύνταξης τελευταίας στιγμής:

1. Ο πελάτης σας εμφανίζεται στο υποκατάστημά σας με αίτηση συνταξιοδότησης την Τετάρτη 15 Απριλίου. Έχετε τρεις επιλογές: (α) εάν είστε μέλος του προγράμματος Κατάθεσης Υποκαταστημάτων και έχετε χρόνο για να κάνετε την τραπεζική κατάθεση και με φαξ η Έκθεση Ημερήσιας Κατάθεσης την Τετάρτη 15 Απριλίου προχωρήστε με την κατάθεση υποκαταστήματος, β) αν έχετε χρόνο για να συναντήσετε την παράδοση μιας ημέρας από τον προνομιούχο μεταφορέα σας, τότε προχωρήστε με την αποστολή της επιταγής κατά τη διάρκεια της νύχτας στο Money Desk στο Financial Home Office της LPL, ή (γ) αν έχετε εξαντλήσει τις προηγούμενες επιλογές, πρέπει ο πελάτης να παραλάβει την επιταγή προς το ταχυδρομείο για να στείλει ταχυδρομικά την επιταγή στο Money Desk στο Financial Home Office της LPL με την Τετάρτη 15 Απριλίου 2009 σφραγίδα του ταχυδρομείου. Βεβαιωθείτε ότι ο αριθμός λογαριασμού και το έτος εφαρμογής είναι σαφώς υποδεικνυόμενοι.

2. Ο πελάτης σας σας καλεί με αίτηση συνεισφοράς συνταξιοδότησης την Τετάρτη 15 Απριλίου. Ο πελάτης σας μπορεί να έχει δύο επιλογές: 1) θα πρέπει να πάει στο Ταχυδρομείο για να στείλει το ταχυδρομείο στο Check Desk στο Financial LPL Γραφείο με Τετάρτη 15 Απριλίου 2009 σφραγίδα του ταχυδρομείου. 2) Εάν ο πελάτης σας διαθέτει ήδη υπάρχουσες οδηγίες συνεισφοράς κατά ζήτηση, μπορείτε να υποβάλετε αίτημα χρησιμοποιώντας το βοηθητικό πρόγραμμα Cash & Journal Utility μέχρι τις 9 π.μ. ώρα Ειρηνικού.

Υπενθυμίσεις γραφείου χρημάτων

Για να αποφύγετε καθυστερημένες καταθέσεις ή επιστροφή απαράδεκτων επιταγών, επωφεληθείτε από αυτές τις σημαντικές συμβουλές:

1. Αποθηκεύστε τους φακέλους με σφραγίδα του ταχυδρομείου του πελάτη σας που περιέχουν συνεισφορές συνταξιοδότησης.

2. Συμβουλευτείτε τους πελάτες σας ότι δεν μπορούν να στείλουν: μετρητά, μη τραπεζικές εντολές πληρωμής (ανεξάρτητα από το ποσό), ταξιδιωτικές επιταγές, πιστωτικές κάρτες, επιταγές πιστωτικής γραμμής ή επιταγές που καταβάλλονται στον αντιπρόσωπο ή τον εκπρόσωπο του RIA ή DBA.

3. Οι επιταγές που επιστρέφονται στην τράπεζα λόγω μη επαρκών κεφαλαίων πρέπει να αντικατασταθούν από διαπραγματεύσιμη επιταγή μέχρι τις 15 Απριλίου 2009 για να είναι επιλέξιμες για εισφορά συνταξιοδότησης για το έτος 2008.

Κορυφαίες Συμβουλές:
Σχόλια: